İçeriğe Git İçeriğe Git Alt Bölüme Git

Tedarikçi Finansmanı Nedir?

Tedarikçi Finansmanı, tedarikçilerin alacaklarının karşılığı olan nakit ihtiyaçlarını önceden belirledikleri vadede karşılayabilmelerini; alıcı firmaların ise ödemelerinde esneklik kazanıp etkin satın alma yöntemi ile kesintisiz tedarikte bulunmalarını sağlayan murabaha temelli (pesin alış, vadeli satış) finansman ürünüdür

Tedarikçi Finansmanı Nasıl Yapılır?

Teyitli Tedarikçi Finansmanı Nasıl Yapılır?

Size en yakın şubemize başvurduğunuzda gerekli sözleşmeler imzalanır. Tedarikçi ve alıcı firmalar sistemimize tanımlanır. Her iki firma banka müşterisi olduğu için hesap bilgileri girilir. Firmaların limitleri belirlenir. Bu aşamadan sonra tedarikçi İnternet Şubeden veya SFTP sisteminden siparişini girebilir. Tedarikçi sipariş girerken faturanın vade tarihi ve finansmanı almak istediği vade tarihini de girer. Sipariş girildikten sonra kesilen fatura sistemimize yüklenir. Fatura onaylandıktan sonra tedarikçiye finansmanı almak istediği tarihte ödeme gerçekleşir. Risk takibi tedarikçi üzerinden yapılır. Ödeme yapılmazsa risk alıcıya aktarılır.

Teyitsiz Tedarikçi Finansmanı Nasıl Yapılır?

Size en yakın şubemize başvurduğunuzda gerekli sözleşmeler imzalanır. Tedarikçi ve alıcı firmalar sistemimize tanımlanır. Alıcı banka müşterisi olmadığı için firma ismi ve vergi numarası ile kaydedilir. Tedarikçi firma mal satışı yapmadan önce şube kanalından satışı yapılacağı ürünlerin bilgisini kaydeder ve finansmanı alacağı vadeyi belirler. Satış yapıldıktan sonra gelen fatura ile teyit yapılır ve vade gününde ödemesi Kuveyt Türk hesabına geçilir.  Faturanın vade tarihi geldiğinde alıcı tedarikçinin hesabına ödeme yaptığında geri ödeme gerçekleşir ve tedarikçinin riski sıfırlanır.

Ürün Türleri

Tedarikçi Finansmanı'nın Teyitli ve Teyitsiz olmak üzere iki türü vardır. Teyitli Tedarikçi Finansmanı'nda alıcı ve tedarikçi Kuveyt Türk müşterisi iken Teyitsiz Tedarikçi Finansmanı'nda alıcı Kuveyt Türk müşterisi değildir.

Teyitli Tedarikçi Finansmanı

Teyitli Tedarikçi Finansmanı’nda alıcı ve tedarikçi Kuveyt Türk müşterisidir. Kurumsal ve ticari ölçekli büyük firmalara düzenli olarak mal ve hizmet sağlayan tedarikçilerin bu firmalara yaptıkları satışlardan doğan alacaklarını Kuveyt Türk’e teminata vererek istediği vadede nakit ihtiyaçlarını karşılayabilmelerini sağlar.

Teyitsiz Tedarikçi Finansmanı

Teyitsiz Tedarikçi Finansmanı’nda tedarikçi Kuveyt Türk müşterisi iken alıcı Kuveyt Türk müşterisi değildir. Alıcı firmanın kredibilitesine bakılarak limit açılmaktadır.

Hizmet Ücreti

  • Kuveyt Türk, kendi fiyatlarını aylık olarak alıcılar ve satıcılara ilan eder.
  • Tedarikçi bazında otomatik fiyatlama yapılır.
  • Bekleyen durumdaki siparişler için tanımlardaki fiyat değişmediği sürece verilen fiyat için geçerlilik tarihi de otomatik olarak ötelenecektir. Alıcı ve satıcıdan komisyon alınabilir.

Kimler Yararlanabilir?

Alıcı olarak kurumsal firmalar bu üründen faydalanabilmektedir. Tedarikçi olarak ise bankamızın anlaşmalı olduğu kurumsal, ticari firmalar ile KOBİ’ler bu finansman desteğinden yararlanabilmektedir. İşlemler tüm şubelerimizden mesai saatleri içerisinde gerçekleştirilebilmektedir.

Sıkça Sorulan Sorular

  • Tedarikçi Finansmanı ile murabaha arasındaki farkınedir?
Tedarikçi Finansmanı geleneksel murabaha'ya alternetif bir finansman yöntemidir. En önemli farkı ise murabaha'da mal alırken fonlanır, Tedarikçi Finansmanı’nda mal satarken fonlanır. Ayrıca murabaha'da ham madde, ara malı fonlanırken , Tedarikçi Finansmanında ham madde, ara malı dahil tüm maliyetler ( işçi maliyetleri, elektrik, su, doğalgaz ) fonlanır.

Özellikler

Tedarikçiye Faydalar

  • Alacaklarının fatura vadesini beklemeden tahsil edilmesi sağlanarak nakit akışının düzenlenmesine yardımcı olunmaktadır.
  • Alış fiyatı baştan bellidir.
  • Tahsilatlar garanti altına alınmaktadır.
  • Erken tahsilat imkânıyla peşin mal alımlarında rekabet avantajı sağlanmaktadır.
  • Alıcının kredibilitesine istinaden görece düşük finansman maliyeti sağlanmaktadır.
  • Alıcının ödeme gücüne ve temliğe dayalı finansman imkânı sağlanmaktadır.
  • Ana firma ile uzun vadeli ve kalıcı ilişki kurma imkanı sunulmaktadır.
  • Sadece fatura ile finansman imkanı sunulmaktadır.
  • Operasyonel verimlilik sağlanmaktadır.

Alıcı Firmaya Faydaları

  • Ödeme vadelerini uzatma olanağı sağlanmaktadır.
  • Daha uzun vadeli satın alma işlemleri yapabilme imkanı verilmektedir.
  • Tedarikçilerin fatura temliki ile finansman sağlamasına olanak vermesinden dolayı ödeme aracı olarak çek-senet zorunluluğunun ortadan kalkması sağlanmaktadır.
  • İşletme sermayesi ve bilanço yönetiminde verimlilik artışı sağlanmaktadır.
  • Tedarik zinciri yönetimi maliyeti azaltılmaktadır.
  • Tedarikçi ile ödeme ve fiyatlandırmada müzakere edebilme imkânı sağlanmaktadır.
  • Tedarikçiler ile uzun süreli çalışma imkânı sağlanmaktadır.
 
 

Tedarikçi Finansman Hesaplama

Erken Ödeme Gün Sayısı Gün

* Güncel kâr oranları için şubelerimizi ziyaret edebilirsiniz.

Ödenecek Tutar
Aylık Kar Oranı

* Güncel kâr oranları için şubelerimizi ziyaret edebilirsiniz.